— Индекс Мосбиржи почти без изменений.
При этом рубль ослаб, а нефть стала дороже.
Продолжается сезон отчетностей: Яндекс, Ozon, Черкизово, ОГК-2, Интер РАО, Софтлайн…
Но для большего роста нужно понижение ключевой ставки, но этого пока нет. ЦБ оставил ставку без изменений. Борьба с инфляцией продолжается.

— Доллар поднялся почти до 93 руб. Пока ЦБ не продает юань в рамках бюджетного правила, а в Китае Новый год. 🤷‍♂️

— Банк России сохранил ключевую ставку на уровне 16% годовых. Прогноз на год 13,5-15,5 процентов.

— Мосбиржа дважды останавливала торги из-за технических проблем с переходом на другой сервер. Посреди рабочего дня…

— IPO Диасофт. Рост на 40%, а потом снижение. 400 тыс заявок в стакане растворились. Продолжаем играть в игру " Кто последний, тот и инвестор". Ну и аллокация в 2-10 процентов тоже не очень. 😈

— 15 февраля приостановлены торги расписками TCS Group в связи с переездом. Тинькофф поменяли логотип.

— Совкомбанк решил купить Хоум Кредит. Нужно срочно придумать название новому банку. СовХоум, Хоум банк…

( Читать дальше )

​💡Чтение на выходных.

Еще несколько интересных мыслей и выводов из книги Александра Никонова.

— Все открытия и путешествия были осуществлены не во имя любви к науке ( речь идет про путешествие Магеллана). Все указанные путешествия были осуществлены по имя экономики, то есть являлись чисто коммерческими предприятиями.

— Купцы и мореходы на торговле специями наворачивали тысячи процентов прибыли, перец ценился на вес золота. За подделку перца карали – вплоть до смертной казни.

— Те общества, которые служат не экономике, а идее ( вере, императору, величию) в цивилизационном смысле неизбежно проигрывают. А те, в которых превалирует экономика ( которая на личностном уровне всегда выглядит как желание людей разбогатеть и жить в комфорте и удовольствии), неизменно выигрывают на больших временных масштабах, становятся сильнее.
Те кто работает на себя, на свой интерес, и есть настоящие хозяева жизни.

— В основе развитой экономики лежит личная заинтересованность каждого в лучшей жизни и вера каждого в то, что лучшей жизни можно достичь уже в этой жизни. А не в загробной или следующей.

( Читать дальше )

​💦Облигации Боржоми. Очень странные дела.

Дата оферты облигаций Боржоми – 28 февраля 2024 года, а дата погашения – 20 февраля 2026 года. Была… Объем выпуск – 7 млрд рублей.

Из интересного:
Компания приняла решение досрочно погасить 23 февраля.
При этом в приложении ТИ написано, что выпуск продолжит существование, а будущий купон составит 0,01 процент.
Какие то взаимоисключающие вещи? Или погашение, или выпуск сохранится, но купон уменьшится.
Календарь инвестора в ТИ пишет сразу все: 23 февраля – колл-опцион, 26 – погашение, 28 – оферта. Решил задать этот вопрос поддержке, пусть поработают и объяснят.
На этих бумагах я и так уже заработал от 6 до 8 процентов + 2 раза получил купон, а это еще процентов 8. Не хотелось бы остаться держателем этих бумаг под 0,01 процент, поэтому лучше разобраться в вопросе и если есть риск, то лучше вовремя выйти.

💡При этом есть еще один выпуск ( доходность к оферте 17 процентов). Точнее он должен скоро появиться, но в Тинькофф его почему то не было.

( Читать дальше )

​💡 Скорректированная чистая прибыль «Яндекса» по US GAAP за 2023 год выросла на 155%, превысив 27,4 млрд руб.
— Выручка Яндекса в 2023 году выросла на 53% и немного превысила 800 млрд рублей.
— В 4 квартале в частности выручка составила 249,6 млрд. рублей, чистая прибыль —- 11,8 млрд. $YNDX
#отчет #яндекс

Сделка по продаже российского «Яндекса» единогласно одобрена советом директоров головной нидерландской компании, — ТАСС

💡 Группа «Тинькофф» обновила логотип. Вместо герба теперь будет минималистичное лого. Новое лого отражает стремление компании к простоте, легкости и доступности. Тинькофф упрощает визуальные коммуникации.
Стало лучше или хуже?)

💡 Госдума приняла в I чтении законопроект, наделяющий Банк России правом ограничивать выдачу ипотек.

💡 ФАС по результатам анализа рынка установила, что «Яндекс.Такси» занимает доминирующее положение на территории России.
Однако, как заявила Служба, возможности проверки сервиса ограничены мораторием правительства.

💡 «Законопроект, запрещающий российским гражданам и компаниям размещать рекламу на сайтах иноагентов, внесен в Госдуму», — спикер Володин, «Ъ» 🤡

( Читать дальше )

Продолжаю пополнять Пенсионный портфель ( данному портфелю уже более 2х лет). Последние покупки были 10 января. С 10 января изменил пополнения в данный портфель. Теперь они составляют 1100 р ( раньше была ровно 1000 р). Причина – инфляция. У нашего гипотетического пенсионера так же может вырасти заработная плата, плюс за последние 2 года явно выросли расходы. А значит чтобы инфляция не так сильно влияла на итоговый результат, то нам нужно индексировать наши пополнения. Хотя бы на 10 процентов. Наверное буду теперь каждый год повышать отчисления, хотя бы на примерный уровень инфляции ( или на условные 10 процентов или 100 рублей).

За последний месяц портфель вырос на 4,2 тыс рублей + пополнения составили 5500 р. Сейчас портфель уже больше 148 тыс рублей. Дивиденды за месяц -1029 р, купоны – 390 р. Это даже больше, чем недельное пополнение. Думаю что даже если оставить портфель и не пополнять, а просто реинвестировать купоны и дивиденды, то рост будет, хотя и динамика будет значительно ниже.

( Читать дальше )

💡Продал Диасофт по 6к примерно. Опять всё в лучших традициях IPO.
Всё тормозит и нормально не отображается… Ни в приложении ТИ, ни на компьютере. $DIAS
Вообще учитывая такую низкую аллокацию, то возможно и не имело смысла участвовать.
Замораживать ( хоть и не надолго) деньги для того, чтобы заработать меньше одного процента. 🤷‍♂️ Это если считать всю сумму заявки.
Даже на облигациях М.Видео можно заработать больше. Шутка, но факт. $RU000A104ZK2

Ну и удивительно куда делась планка и 400 тыс заявок в стакане. Магия.
Такое ощущение, что искусственно раздули ажиотаж… Дали по 1-2 акции. И делайте с ними всё что хотите.
В общем ждём SPO.
Пока лучше посмотреть на это всё со стороны как мне кажется.

💡Оператор «Ростелеком» планирует в 2024 году провести IPO одной из дочерних компаний, заявил президент компании Михаил Осеевский. Название компании, а также более определенных сроков IPO он не уточнил. В апреле 2021 года компания сообщала о планах привлечения стратегических партнеров или проведения IPO некоторых ключевых бизнес-направлений: ЦОД и облачные сервисы, информбезопасность, цифровая медицина и ряд других.

( Читать дальше )

💡 Стратегия для «ленивых».

Задали мне недавно вопрос: а что вообще сейчас стоит покупать? Причем задал мне его человек, который сильно хотел купить доллары. Понятно что давать инвест рекомендации – это дело крайне неблагодарное, так как если результат будет, то это заслуга явно «не твоя», а если результат будет отрицательным, то виноватым все равно останешься ты.
В общем никого ни к чему не призываю. Рассмотрим человека, у которого есть энн-ая сумма денег и при этом есть сильное желание побороть инфляцию и желательно еще заработать.

Какие есть варианты?

1. Вклады. Посмотрел, можно найти варианты с доходностью в 16-17 процентов на полгода. Например Росбанк и Дом.РФ. Если нашли ставку сильно выше, то пишите где такая есть.
Финуслуги предлагают вклады на 6 мес со ставкой выше 18 и даже 20 процентов (МКБ). На год – 19-20 процентов ( Яндекс, МКБ).
Правда с оговорками: это для новых клиентов и бонус этот не от банка, а от площадки.
Озон предлагает под 16 процентов на полгода и 15 процентов на год. Не очень интересно.

( Читать дальше )

💡 Совет ЕС утвердил постановление о возможности использования прибыли от замороженных активов России для Украины, — «Ъ»

💡«Австрия рассмотрит возможность разрыва договора с Газпромом», — министр энергетики страны Леонор Гевесслер.
Ведомство также намерено обязать бизнес сокращать закупки российского газа. Однако есть нюанс — договор о поставках с «Газпромом» заключен до 2040 года, что обязывает Австрию продолжать закупки.
$GAZP

💡«Аэрофлот» вернется к теме выплаты дивидендов после выхода на устойчивую чистую прибыль, — IR-директор Андрей Напольнов
Когда нибудь… $AFLT

🍌 Дефицит бананов в России может начаться через месяц из-за экспортного запрета в Эквадоре.
Об этом заявили в Россельхозбанке (РСХБ). Напомним, что почти все бананы в России — эквадорские. В течение месяца дойдут все отправленные партии, но затем начнутся трудности.

💡 Новое брокерское приложение «Тинькофф» пропало из App Store, убедились в «РБК Инвестициях».
Новая версия мобильного приложения «Тинькофф Инвестиций» для пользователей iOS под названием «Календарь Инвестора» появилась в App Store 12 февраля. При этом брокер предупредил, что в скором времени приложение может быть удалено из App Store. $TCSG #новости

ЦИАН
В октябре 2023 компания подала пакет документов для регистрации проспекта ценных бумаг в ЦБ РФ. Это может быть один из шагов по переезду в Россию, но сам эмитент никакой информации не сообщает. Для акций это может стать катализатором роста.
Циан и не платил ранее дивиденды, на его балансе скопилось уже более 6 млрд рублей. Менеджмент не раз заявлял, что компания готова рассмотреть все способы распределения денежных средств на балансе. То есть в случае успешной редомициляции компания может начать выплачивать дивиденды.

X5 Group.
Нидерланды — сложная юрисдикция для редомициляции.
Возможно компания пойдет по пути «принудительного переезда» экономически-значимых организаций (ЭЗО) в рамках соответствующего закона. Но технические нюансы процедуры и конкретные сроки все еще под вопросом.
Для акций они могут стать позитивным драйвером. Доля акций X5 в свободном обращении (free-float) составляет около 40%. И только 3% из них приходится на российский периметр владения, остальные бумаги находятся во владении иностранных инвесторов. Компания не может не ущемить интересы той или иной стороны, видимо поэтому самостоятельно запускать процессы редомициляции на данный момент не собирается.

( Читать дальше )

🍏 Индекс Мосбиржи +0.5%.
Скоро начнётся новый дивидендный сезон, обещают рекордные выплаты — 4,5 — 5 трлн. рублей. Это больше на 60 процентов, по сравнению 2023 годом.
Тинькофф сделал свои прогнозы:
t.me/pensioner30/6124
Драйвером роста может стать переезд эмитентов в РФ + снижение ключевой ставки.
Многие банки делают выгодные предложения по вкладам, но только на полгода, а на год условия уже значительно хуже. Это говорит нам о том, что банки так же предполагают, что скоро ключевая ставка снизится

🍎 Рубль к доллару продолжает снижаться. В феврале продажи юаней из ФНБ сократились вдвое относительно января. Волатильность на валютном рынке в феврале может усилиться из-за празднования китайского Нового года и дефицита юаневой ликвидности.

🍏 Yandex N.V. заключила сделку по продаже бизнеса «Яндекса» за 475 млрд руб. консорциуму инвесторов, в который вошел Лукойл. Миноритарии надеются на обмен акций 1:1. Ждём развязки.
🍏 СПБ Биржа добилась разблокировки денежных средств на $16 млн из заблокированных $3 млрд. Капля в море.

( Читать дальше )